Finanzcoaching für Privatpersonen und Familien
Über welches Einkommen kann ich verfügen, wenn mir etwas zustößt? Meine Einkommensbilanz zeigt mir, über wie viel Geld ich im Falle von Krankheit, Berufsunfähigkeit oder nach einem Unfall verfügen kann. Auch die Versorgung der Hinterbliebenen wird im Todesfall aufgezeigt. Mit meinem Einkommenskonzept bestimme ich selbst, in welchen Fällen mögliche Versorgungslücken während des Erwerbslebens geschlossen werden.
Wie schütze ich mein Eigentum? Meine Sicherheitsbilanz zeigt mir, welche Risiken zum Beispiel aus den Bereichen Haftpflicht-, Hausrat-, Gebäude-, Kfz-, Rechtsschutzversicherungen zu welchen Beiträgen und Bedingungen versichert sind und ob mein Schutz Lücken hat. Mit meinem Sicherheitskonzept wird das Preis-Leistungs-Verhältnis verbessert. Im Idealfall bedeutet das weniger Beitrag bei gleichen Leistungen oder mehr Leistung ohne Mehrbeitrag. Lücken werden geschlossen und überflüssige Verträge beendet.
Wie spare ich, um mir meine Wünsche erfüllen zu können? Meine Vermögensbilanz gibt mir einen Überblick über die Zusammensetzung meines Vermögens. Dabei werden Laufzeiten, Renditeerwartungen und Risikostruktur bereits vorhandener Anlagen und Verträge betrachtet. Mein Vermögenskonzept ist die Grundlage für meinen Vermögensaufbau unter Berücksichtigung meiner ganz persönlichen Anlegermentalität.
Wie viel Geld steht mir nach Abzug von Steuern und Inflation im Ruhestand zur Verfügung? Meine Ruhestandsbilanz zeigt mir, welche Rentenzahlung ich später erwarten darf. Hierbei werden gesetzliche, betriebliche und private Rentenansprüche berücksichtigt. Auch Geldanlagen und Immobilien, die meiner Altersversorgung dienen, fließen in die Berechnung ein. Mein Ruhestandskonzept zeigt auf, wie ich meine Altersversorgungslücke mit Steuervorteilen, Zulagen und möglichst geringem Eigenaufwand schließen kann.
